服务
有呗网 · 客户精准经营系统
面向银行银保条线的客户精准经营系统，以 AI 洞察客户需求、匹配产品与服务，帮助银行从「产品导向」转向「以客户生命周期需求为核心的价值经营模式」。
概要
AI 赋能 + 系统经营 · 提高中间业务收入的奥秘
- 盘客 · 知客 · 粘客 · 活动量管理全链路闭环
- 财富规划引擎：标准普尔、风险测评、生命周期模型
- 复旦「银保智库」大语言模型技术支撑
银行零售客户经营模式的转变
利率下行期利差收窄，单纯产品竞争难度加大。系统帮助银行从抄名单、柜面交易转向洞察客户需求、精准匹配产品，追求客户长期生命周期价值。
- 从产品销售为核心 → 以客户价值创造为核心
- 从抄名单打电话 → AI 精准匹配服务与产品
- 从柜面老年客户 → 全渠道精细化经营
客户经营逻辑
通过深度研究客户、满足差异化需求，提升活跃度与留存，形成持续购买闭环。
- 盘客获客：分析资产、完善线索、识别分配客户
- 知客：客户画像、标签、分层经营
- 粘客：活动管理、服务管理、互动管理
- 活动量管理：过程管理、动态回写、客户经理效能追踪
一、盘客 & 获客
- 盘客：多渠道采集、清洗分析、完善线索、识别高价值客户
- 获客：公私联动、线上引流、市场外拓、链式输送、厅堂拦截、异业联盟
二、知客 · 财富规划引擎
- 标准普尔模型：现金、保障、投资、稳健四账户配置
- 客户风险测评：财务状况、投资经验、风险偏好、个人特征
- 客户生命周期：青年实物资产、壮年风险资产、老年流动性资产
- AI 根据需求匹配银行五大产品分类与推荐话术
三、粘客 · 分层与活动
- 普通客群：线上营销、企微销售，提升资产蓄水池
- 中端客群：按资产分层，体验式服务与活动
- 高端客群：温度/价值/兴趣模型，综合风险管理方案
- 活动管理：360 标签匹配、线上线下一体化、转化率追踪
四、客户经理活动量管理
标准化销售分步经营：客户跟踪池 → 第一次沟通 → 需求分析 → 产品方案，系统支持动态回写与标签化管理。
技术基础 · 银保智库
- 银保领域知识问答、RAG 检索增强、文本理解
- 客户需求分析与画像生成、产品测评
- 数据治理 + 大语言模型 + 可控文本生成 + 产品评价模型
行业案例
- 客户经营项目：全景视图、价值分类、NBS 销售路径、策略引擎回写
- 客户活动管理：活动匹配客户、转发报名、现场签到追踪